Re: [閒聊] 關於美債的一些想法
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作者: IBIZA (溫一壺月光作酒)
標題: Re: [閒聊] 關於美債的一些想法
時間: Tue Nov 4 19:15:46 2025
※ 引述《x156w423 (跳跳虎)》之銘言：
: ※ 引述《x156w423》之銘言
: : 債蛙 基本上落入穩賺不賠的陷阱
: : 同一套認知:
: : 穩定現金流、長期持有二十年、套著配也舒服
: : 雖然常在版上嘴阿郎
: : 但他厲害的地方 誤買標的 勇於認錯
: : 理解好頭緒 沒在管你沈默成本 賠本也要砍
: : 換去更有展望的標的
: : 目前扣除成本 資產應該再創前高了
: : 這心態才是我們投資者應該學習der
: 撞過頭 調皮喔
: 北士科議題 我早承認思慮不周之處
我看了一下你對北士科的回文
你回文說新光金想硬幹, 但台新甚麼心理陰影選擇不玩
這表示你根本還是搞不清楚你錯在哪啊
那100億潛在獲利, 只要有五成, 甚至三成在延長期限內拿到使用執照的機會
我相信台新都不可能選擇不要, 那可是100億耶
但有常識就知道, 這塊地新光不處理掉一定違約
新光能靠勢的, 只有NVDA非要這塊地不可, 台北市政府只好做出退讓
(這個退讓也不可能值100億)
但台北市政府只要能拿出NVDA能接受的備案
膽小鬼遊戲就結束了, 新光根本沒有牌玩下去
台新不是最後選擇投降, 而是新光一開始就是拿相公卻想偷雞
開工甚麼的, 純粹就演演猴戲而已, 你倒是拿個一百億出來蓋給大家看啊
有這個錢也不會拖三年都不動了啦
--
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→
Colaman :
隔壁金仁寶那個真的認真在施工的，目前都不見得可以如期
11/04 19:45
→
Colaman :
完工拿到使用執照了
11/04 19:45
推
KrisNYC :
今天去和平東路彰銀看房子
忘了找你認個親...
11/04 19:47
推
jamo :
和平東路彰銀?
是文與堂嗎?
還是
7-11
隔壁那個?
11/04 21:08
→
ProTrader :
我覺得新壽一開始確實想硬上
賭輝達要北士科確實也沒錯
11/04 22:36
→
ProTrader :
北市府的解法是跟中央談妥配合那些備案新壽才退
11/04 22:38
→
ProTrader :
輝達應該也被說動有認真考慮破局備案新壽才退
11/04 22:39
這沒甚麼好覺得的,
新壽沒辦法硬上
推
kusomanfcu :
那邊從頭到尾都沒差吧
只要蓋起來都好
11/04 22:39
至於中央,
中央提的松南地先不說輝達要不要,
那塊地根本不能用,
好嗎？
推
KrisNYC :
@jamo我有放群組
房版的討論因為板主公告的關係被刪了,
不然新聞剛出來的時候就分析過了
→
KrisNYC :
反正那一排的
11/04 22:56
松南那塊地一半國防部的地、一半台北市有地
→
IBIZA :
不用覺得
新壽沒辦法硬上
11/04 23:24
兩塊地個別都只有3公頃,
要合併的話,
中間隔著光復北路
推
ProTrader :
5月輝達應該是覺得北士科沒問題
所以才蔣黃合照
11/04 23:41
是要怎麼弄成一大塊給輝達蓋星艦總部？
→
ProTrader :
新壽也嗆聲說輝達只要北士科
11/04 23:41
10月後提出來的地,
只有最後台北市提的,
同樣在北士科的洲美國小預定地算是能用
→
ProTrader :
10月看李四川說話內容改變可知應有跟輝達與中央喬
11/04 23:42
→
ProTrader :
新聞裡那些備案都涉及改地目
李四川直接說中央會配合
11/04 23:43
→
ProTrader :
李四川另外也說輝達願意只跟北市府談等新壽解約
11/04 23:44
→
ProTrader :
最後新壽嗆了一個自己也能跟美國輝達總部溝通
11/04 23:46
→
ProTrader :
新聞裡有放話輝達不要T12也不要松南
11/04 23:47
→
ProTrader :
總之新壽最後嗆聲後
→
ProTrader :
事後的新聞
李四川是說輝達不洲美國小那塊因為太慢
11/04 23:48
T17/T18本來就不會有問題,
就說了新壽沒牌,
只是玩膽小鬼遊戲
→
ProTrader :
反正我是認為輝達之前肯定沒想過備案問題
10月才有
11/04 23:49
→
ProTrader :
新壽發現輝達有在考量備案後才退的
11/04 23:50
甚麼內容改變?
關中央甚麼事?
→
ProTrader :
洲美國小那塊走流程的時間會比新壽那塊慢很多
11/04 23:51
→
ProTrader :
10月一開始的時候
李四川的說法沒那麼硬氣
11/04 23:52
松南那塊地說實在中央地方都在練肖話,
中央隔著光復北是要怎麼合併
→
ProTrader :
我記得新聞裡是說洲美那塊會到年的長度
11/04 23:53
至於變更地目,
應該只有洲美國小預定地跟大同提的大同校地有變更地目問題
→
ProTrader :
新壽那塊目前看到是希望202606之前完成
11/04 23:54
但變更地目其實不需要中央配合
→
ProTrader :
我的意思是說
新壽要是擺爛下去輝達真的只能換地
11/04 23:55
→
ProTrader :
輝達不會等北市府跟新壽那些地上權的流程走完
11/04 23:56
→
ProTrader :
新壽二房東當不成看看能拿多少分手費商業思維是必然
11/04 23:57
說實在的,
聽誰講甚麼都沒意義
→
ProTrader :
新壽可以選擇不要合意解約搞爛輝達這件事
11/04 23:59
一塊地能不能用,
看他的大小、位置、現況就可以判斷了
→
ProTrader :
中國的中芯半導體從商業思維來看根本不合理
11/05 00:00
→
ProTrader :
所以要從商業以外的事看中芯所以我也考慮商業以外
11/05 00:00
這個其實不是要不要的問題,
這兩塊就不實際
→
ProTrader :
舉實例
松南隔著光復北是一定不可能合併,
個別又不夠大
→
ProTrader :
事後來看很多事理所當然
T12就算能整合,
買下來少說四百億
→
ProTrader :
像防疫的時候
→
ProTrader :
事前壽險公司應該也覺得能賺
11/05 00:06
因為前一天台北市說要提供洲美國小預定地吧
→
ProTrader :
事前分析的時候有在追的多數都人認同就看分手費多少
11/05 00:08
但我相信那之前台新就不想再耗下去了,
他們實在是沒牌
→
ProTrader :
其實有結果前我也還是在看新壽會不會硬要破局
11/05 00:10
→
ProTrader :
我認同高進師傅說的不怕一萬就怕萬一所以要看到最後
11/05 00:10
沒有喔,
新聞說輝達很滿意洲美國小
推
abyssa1 :
防疫險是產險公司吧
11/05 00:18
→
IBIZA :
防疫顯當初是產險辦的沒錯
11/05 00:20
其實本來就沒必要有甚麼備案,
T17/T18就只是膽小鬼遊戲而已,
沒辦法玩多久
推
ProTrader :
有說法是藍圖好了準備動工
→
IBIZA :
輝達只有概念圖啦
→
ProTrader :
輝達預計2026Q2能開工
10月後提出的幾塊地,
唯一能成為選項的只有洲美國小
→
IBIZA :
Q2我可以說不可能
11/05 00:35
其實T17/T18一樣要改都市計畫,
兩塊地時程應該不會差太多
→
IBIZA :
T17/T18
→
IBIZA :
然後函請內政部報行政院
同意用專案把這塊地直接給輝達
11/05 00:38
再說一次,
聽誰講都沒意義,
練肖話誰不會
→
IBIZA :
然後輝達的設計出來之後
能不能用、新光終究得縮手,
這都是看條件的知道的事情
→
IBIZA :
這裡面光是修都市計劃
明年中能修好就算光速了
11/05 00:41
推
georgepg25 :
I大，UPST財報你怎麼看？雖然上次財報DAVE就說資產負
11/05 08:21
T17/T18也是一樣,
兩塊地都要變更都市計畫,
要走都委會
→
georgepg25 :
債表上的研發貸款會在年底前售出，但大家還是都希望這
11/05 08:21
→
georgepg25 :
季就能夠看到部分成效，包括我，但事實是沒有還增加了
11/05 08:21
變更都市計畫快的話差不多也是要明年六月中,
但這只是一開始
→
georgepg25 :
，感覺拋售會再來一次，但單位經濟效益是真的不錯，
11/05 08:21
→
georgepg25 :
營收比預期低但利潤比預期高了不少，可以想成模型確
11/05 08:21
一開始就沒這個選項,
新壽會拿40億開玩笑嗎?
→
georgepg25 :
實越來越成功了？
11/05 08:21
T17/T18讓出來是必然的事情
→
IBIZA :
貸款不減反增
線上會議也講不清楚
11/05 09:40
→
IBIZA :
營收問題還是小問題
11/05 09:40
沒有一塊地不用走流程的
→
IBIZA :
唯一就是已經跌這麼多了...
11/05 09:41
也沒有一塊地流程好走
→
IBIZA :
今天盤後我受傷很重
推
x156w423 :
收到
謝分享觀點
11/05 10:21
就跟你說他沒有牌
→
x156w423 :
一個事件
各自解讀囉
11/05 10:21
→
x156w423 :
IB大
你遺漏了西瓜狗狗今年7月才完成合併
11/05 10:21
就跟你說新壽不會拿40億開玩笑
→
x156w423 :
西瓜三年之間拿不出100億
11/05 10:21
他搞爛輝達這個事情,
他會賠40億
→
x156w423 :
不代表合併後狗狗沒能力
11/05 10:21
→
x156w423 :
我解讀是
西瓜想硬幹
是狗狗阻止的
11/05 10:21
這跟中芯有甚麼關係
→
x156w423 :
考量政府有不良信用紀錄
(彰銀)
11/05 10:21
→
x156w423 :
沒趨近100%機率
肯定不敢再砸錢
11/05 10:21
新壽不會為了甚麼商業以外的原因而願意吞下這40億虧損
→
x156w423 :
阿郎在版上提出另一個觀點
11/05 10:21
→
x156w423 :
我覺得也解讀不錯啊
11/05 10:21
這沒甚麼好舉例的
→
x156w423 :
老黃發現透過政府去施壓解約
11/05 10:21
不存在甚麼商業以外的原因可以讓新壽願意吞下這40億虧損
→
x156w423 :
可以節省幾十億
11/05 10:21
→
x156w423 :
大老闆個性
當然願意配合跳舞
xD
11/05 10:21
不會啊,
我事前就說還是T17/T18
推
x156w423 :
其實可以邊蓋邊增資..
11/05 11:40
新壽不會吞這40億的
→
x156w423 :
狗狗沒把握後續申請或展延流程
11/05 11:40
其他的就只是過場而已
→
x156w423 :
就算合法合規
政府未來的態度很難說==
11/05 11:40
推
x156w423 :
Ok了解
再次謝分享觀點
11/05 12:29
推
ProTrader :
變更蓋湯姆熊可以過關吧
當然這種絕不是正常商業思維
11/05 15:33
這兩回事,
防疫那時候正確來說應該是金管會要壽險業承保
→
IBIZA :
你要變更要重跑都審會
亂蓋根本不會過
11/05 16:02
但壽險也是覺得可以賭才開辦的,
既然開辦了,
就是照合約走,
損失是沒辦法
推
kusomanfcu :
百億進市府口袋
沒毛病
11/05 17:00
跟這塊地原本會損失,
卻意外有機會可以不損失不同
→
kusomanfcu :
政府和民間搶獲利就沒有圖利問題了
11/05 17:01
→
kusomanfcu :
XD
11/05 17:01
→
kusomanfcu :
新光有對好細節
有確實超過成本
就很難告背信
果然超
11/05 17:03
→
kusomanfcu :
過40億
11/05 17:03
其實這沒甚麼好一萬萬一的
→
kusomanfcu :
要避免圖利的做法就是與民爭利
11/05 17:04
有腦的都知道新壽撐不了多久,
這一點天知道地知道台北市政府也知道
推
PTTMAXQQ :
我是覺得在這認知上還能挺新壽的人
11/05 18:31
不然市政府怎麼會一開始態度就這麼硬
→
PTTMAXQQ :
你們這幾年的投資應該不順遂吧…？
11/05 18:31
完全不接受自行轉讓,
而且開價只肯退還已付+利息
推
kusomanfcu :
我個人覺得最後都會生地出來啦
所以我支持新壽搞事
才
11/05 23:10
事實上我是覺得ptt不知道在躁鬱甚麼
→
kusomanfcu :
有戲看
11/05 23:10
一塊權利金40億,
開發效益少說三五百億的地,
喬一個月很奇怪嗎？
→
kusomanfcu :
二代健保那個比較靠腰
11/05 23:11
只能說一堆腦子只有政治的人,
急著要開罵或要護航
這塊地還有很多流程要跑,
要開始蓋沒那麼容易
房地產事事項項,
不是你玩模擬城市,
土地拉平就可以蓋了
事實上輝達那邊的設計圖也都還沒出來,
一堆人到底在急著甚麼？
這塊地明年年底能開工都算是光速了
※ 編輯: IBIZA (36.225.66.67 臺灣), 11/05/2025 00:27:02
不好意思,
沒漏,
這些前面全部都講過
新壽現在還沒有完成合併
在兩家壽險合併完成、資產重新計算之前
新壽就是沒有足夠的資本適足率拿100億出來蓋房子
事實上就算完成合併,
也不見有足夠的資本適足率能拿100億做風險投資
台新人壽的資本適足率雖然蠻高,
但他的資產只有新壽的1/5
之前估計,
兩家人受合併,
資本適足率頂多增加到210%,
也不過低空掠過200%
後續還是得增資,
才能滿足金管會250%的健康門檻
你會說七月合併,
顯示你根本不瞭解合併的時程
合併不是兩家董事會通過就完成的
新壽合併台新人壽,
目前預定時間是明年元旦
你的解讀是錯的,
事實上你連新壽合併時程都搞錯,
不要說解讀了
奇怪,
你房子蓋不蓋得出來,
跟政府有沒有不良信用紀錄有啥關係？
你一直牽拖這個我覺得只是拿來遮羞而已
這就好笑了
那請問你說西瓜想硬幹是要拿誰的錢硬幹
說來說去,
新光從頭到尾口袋都沒錢、合約時程也不夠
擺明就是牌面相公,
硬要喊牌啊
你不覺得你一直說新光要硬幹根本脫離現實嗎？
這跟新壽從一開始就沒牌有衝突嗎？
早就可以增資了,
怎麼不做？
幾百億沒那麼容易掏出來的
其實根本不用搞你你也蓋不出來
對這件事有基本認識的都知道,
要取得使用執照時程上已經來不及
這可是五棟,
最高兩棟27層的高樓
五年合約已經到第四年快結束,
第一次工程變更的執照還沒拿到
更不要說所有審照流程都在你對家手上
而既然新光的底牌一開始就已經被看穿,
一開始就不存在硬幹的條件
倒底憑甚麼硬幹？覺得腦袋比水泥比鐵硬？
我不知道為什麼有人會把開工猴戲當真
其實你就是一開始的認知就錯了,
而不是甚麼我沒想到台新縮了
台新只是不演了而已
只能說
所謂的硬幹,
是建立在一個荒謬的前提下：新光不惜賠四十億也要搞你
正常的世界不是這樣運作的
※ 編輯: IBIZA (36.225.66.67 臺灣), 11/05/2025 12:18:43