[請益] 請教正2的長期持有
看板: Stock
作者: jb1853 (jinana)
標題: [請益] 請教正2的長期持有
時間: Mon Nov 24 17:55:46 2025
已閱讀完大仁哥的書
想問的是，若正2適合長期持有，兩種操作模式
以下資金為閒置資金，不會用到
1.當下直接投入總資金就好（歐印），若爾後每年有一筆閒錢，就當下投入即可，總放置
時間拉長到十年，中間不去做50：50再平衡
2.另一種做法是，最初就用50：50再平衡去操作
兩種方式拉長十年
誰的投報率為佳
--
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推
rebel :
看市場
台股你回測的話
我覺得第一種會贏
11/24 17:57
推
Muilie :
買在谷底
11/24 17:59
噓
leesrnat :
一定第一種好，但第二種符合人性
11/24 18:01
推
ben2227486 :
你不做再平衡那就是看過程中平均漲跌幅到多少
平均
11/24 18:01
→
ben2227486 :
跌幅越大你曝險率低於100%的時間就越多
11/24 18:01
推
linoo315 :
肯定是第一種，但第二種睡得好
11/24 18:01
→
biojo :
大仁哥自己就有說全正二報酬最好。但是容易抱不住
11/24 18:01
→
biojo :
才有5050策略
11/24 18:01
噓
willism :
自己算啊
11/24 18:01
→
fatb :
你拉長看沒意義
賺400%和500%的差別
都是財富自由
11/24 18:01
噓
youga :
做功課
11/24 18:02
→
fatb :
你要研究的是能讓你睡得安穩抱得安心的方式
11/24 18:02
→
ben2227486 :
反之漲幅大且時間長的話
你曝險大於100%時間就更多
11/24 18:02
→
ben2227486 :
會賺更多
11/24 18:02
→
ben2227486 :
但一般人應該是比較想少賠
多過於少賺
11/24 18:03
→
fatb :
所以等下跌去撿才是好方式
直接用低成本概念去存
11/24 18:05
→
agvnol :
糕...
11/24 18:05
→
fatb :
但存完的問題又會變成賺太多想賣
正2哥的庫存損益
11/24 18:05
→
fatb :
爆漲爆跌過好幾輪了
11/24 18:06
→
fallinlove15 :
每次都買在谷底
11/24 18:06
推
j32072 :
我勸你直接歐印
11/24 18:06
推
zpf2005 :
你的1跟2是差在1歐印
2放50%正2，還是1沒有再平衡
11/24 18:08
→
zpf2005 :
2有？如果1
2是差在歐印，歐印曝險200%，放長時間會
11/24 18:08
→
zpf2005 :
贏。如果是1
2是差在有沒有再平衡，那就要看10年後
11/24 18:08
→
zpf2005 :
遇到牛市還是熊市了
11/24 18:08
推
freerock0612 :
回測是第一種
但先問問自己心臟夠不夠大
想今年4月
11/24 18:08
→
freerock0612 :
是直接腰斬
不但要撐過最好還有本業收入可以加碼
2
11/24 18:08
→
freerock0612 :
022更難熬持續緩跌
一開始從50/50測看看自己的心臟
11/24 18:08
→
freerock0612 :
強度比較好
11/24 18:08
推
v531653 :
3.可以7/3或8/2比，大跌能加碼，才有參與感，上漲又
11/24 18:10
→
v531653 :
不會後悔買太少
11/24 18:10
推
SuGK :
多拉王的先去看看吧
沒有穩贏原型的
11/24 18:10
推
as6633208 :
其實你的策略是原型正二要反過來，一開始定期定額每
11/24 18:11
→
as6633208 :
月投，遇到大跌-15%以上（-30%）才開槓歐印
11/24 18:11
推
HiuAnOP :
會問就是沒想好
11/24 18:11
→
as6633208 :
你正二用一開始歐印後面每次收入你會輸原型，應該是
11/24 18:12
→
as6633208 :
一開始完全不開槓桿每月投，遇到大跌黑天鵝才信貸歐
11/24 18:12
→
as6633208 :
印在微笑曲線，這才是正二會贏原型的方法
11/24 18:12
→
slluu2 :
1
11/24 18:13
推
afflic :
有錢就撿一點，現在價位到底甜不甜啊
11/24 18:14
推
ChikanDesu :
第一種波動極大
你要執行就要完全不動
天崩地裂都不
11/24 18:18
→
ChikanDesu :
能砍
第二種理論上是對標一倍曝險大盤
但有稍微更自
11/24 18:18
→
ChikanDesu :
由的現金使用空間
11/24 18:18
→
ChikanDesu :
你問題最後其實也只會繞回
台股到底是不是一直往右
11/24 18:20
→
ChikanDesu :
上走
這個前提達不成
其他都不用談
11/24 18:20
→
jb1853 :
@zpf2005
方案1沒有再平衡
11/24 18:21
→
ChikanDesu :
你光是問哪一種報酬率比較好
那按照回測“至今”是
11/24 18:23
→
ChikanDesu :
第一種比較好
但你要拉滾動報酬出來看一定是有幾個
11/24 18:23
→
ChikanDesu :
下行區間是輸第二種的
覺得初次投資你還是原型大跌
11/24 18:23
→
ChikanDesu :
再增加曝險會比較好
11/24 18:23
→
Minihil :
歐印正1
大跌轉正2
11/24 18:23
→
ChikanDesu :
方案一就曝險兩倍你拿來跟曝險一倍比很奇怪
11/24 18:23
推
softwords :
大盤長期向上
要買就買正5
正2抵抗不了通膨
11/24 18:23
→
ChikanDesu :
正五反而長期報酬連原型都贏不了==
11/24 18:24
→
maimss :
高點研究正二，會贏喔
11/24 18:24
→
a58805082 :
再平衡是降風險
不是提高投報率別搞錯了
11/24 18:25
→
ChikanDesu :
正二是隨便熊市都能腰斬的
自己考慮
閒錢才丟
不要
11/24 18:25
→
ChikanDesu :
弄到自己緊急款不足
11/24 18:26
推
madbele :
說等下跌去撿的就問這次多少你會去撿
11/24 18:26
推
junior020486 :
無聊，跟入場點有關係，誰知道哪個佳
11/24 18:26
推
lifeisgift :
你回測一定是第一種啊，但完全不再平衡手上哪裡有現
11/24 18:26
→
lifeisgift :
金，遇到大跌怎麼有閒錢買？更不用說扛不扛得住的
11/24 18:26
→
lifeisgift :
問題
11/24 18:26
→
lifeisgift :
不要高估自己的抗風險能力
11/24 18:27
→
ChikanDesu :
第一種就是A到B點
連加碼都不用
至今報酬就是贏
因
11/24 18:27
→
ChikanDesu :
為台股(台積)太噴了阿
11/24 18:27
→
asjh612 :
理論上是1
實際心魔是2
11/24 18:28
推
knus789369 :
記得融資買可以買更多
11/24 18:29
→
Kobe5210 :
關鍵在學會擇時，而不是在金融工具。個股可提供更
11/24 18:35
→
Kobe5210 :
多的擇時依據
11/24 18:35
推
josephpu :
股版好人多，萬年月經題總是有人熱心解答，但這種
11/24 18:36
→
josephpu :
事旁人講再多都比不上自己吃一次屎，所以建議歐印
11/24 18:36
噓
icelaw :
他說你就信喔
哼哼
11/24 18:37
→
icelaw :
而且正二的波動算是很辣的，就算別人可以，不代表
11/24 18:37
→
icelaw :
你也可以
11/24 18:37
推
junior020486 :
你沒講投入的起始點，天曉得
11/24 18:37
→
junior020486 :
投入在12000當然第一種贏，投入在28500鬼知道
11/24 18:38
噓
natukage :
什麼廢文
投100%怎樣會輸投50%
除非賠錢
11/24 18:58
推
bustinjieber :
1.的績效一定比較好
完全不用想，
11/24 19:00
→
bustinjieber :
用到8:2
9:1
再平衡可能才有得談
11/24 19:00
噓
elvishuang :
正2不適合長期
除非你真的抓到歷史低點
11/24 19:01
→
elvishuang :
去對比soxl和費城半導體指數
就知道了
11/24 19:02
→
elvishuang :
一波回調和幾個月盤整
會把利潤吃光光
11/24 19:02
→
KY1998 :
崩個15~30%你就會出清了，哪可能長期持有
11/24 19:16
→
KY1998 :
股票ETF會賺錢的都是心理素質強大的人
11/24 19:17
→
ppbro :
正2有回檔再重壓（至少年線）不然緊繃抓個本金50-6
11/24 19:17
→
ppbro :
0%差不多
11/24 19:17
→
ppbro :
5年線
10年線那種是可遇不可求
11/24 19:19
推
madbele :
美股納正二最佳槓桿就是兩倍
11/24 19:30
→
madbele :
台股以近10年來看是三倍
11/24 19:30
推
s70337033 :
今年四月我的正二最多-47.55%
11/24 19:32
推
WDW0604 :
早晚會上5萬點，何不一開始就歐印？
11/24 19:33
噓
henryeech :
要問幾次
11/24 20:18
→
iamacomic :
往回看前50年就知道股市是不是向右上走了
11/24 20:45
推
kikidmore :
QLD
2006到現在6500%
11/24 21:00
噓
POWERSERIES :
路徑相依型股票，會有無限種可能
11/24 21:15
推
repast :
歐印好
不用再平衡
再平衡只是讓你抱的住但績效沒
11/24 21:28
→
repast :
比較好
11/24 21:28
推
shaun851025 :
1
但先問問自己今年四月那種跌幅有沒有辦法扛著
11/24 21:30
推
Frobel :
你幾歲要先講啊
60歲
all
in可能直接死
11/24 21:31
→
Frobel :
20歲你不all
in就白看書了
11/24 21:32
推
venusvirus :
買了刪app，看到大跌的新聞有錢再加碼
11/24 21:39
推
z5411 :
這種事還要問人的話我建議你買0050就好
11/24 22:12
推
qoo60606 :
都讀完了怎麼會問這問題
11/24 22:23
→
ll1117 :
到底是有多想不勞而獲的退休？
11/24 22:28
→
ll1117 :
不是專業投資人，還是穩紮穩打的比較好，付出多少努
11/24 22:30
→
ll1117 :
力承擔多少風險獲得多少回報才是正循環
11/24 22:30
→
tsubasa1116 :
？為什麼買正二是不勞而獲？也是好好承擔風險了啊
11/24 23:49
推
Crazyloveyou :
買了放著
現股買進
分批買進
有跌就買
盡量攤平成本
11/24 23:58
→
Crazyloveyou :
大盤跌爛殺進去就對啦
11/24 23:58
推
vettelking :
就說了原型跟正2沒有扛不扛的住問題，都不會被斷頭
11/25 01:13
→
vettelking :
，只有時間報酬跟解套問題
11/25 01:13
噓
xc2v :
自己試算
11/25 08:18
推
ctx705f :
都看完書了
如果沒有選1
代表你要多看幾遍
11/25 09:25