[請益] 50%正二與100%原型比較
看板: Stock
作者: ccmaple (CCC)
標題: [請益] 50%正二與100%原型比較
時間: Sun Nov 23 07:53:31 2025
最近版上在討論Allin 問題
我是認同all in 市場，也已all in
是真all in , 所以連突然下跌急殺加碼的錢都沒有
要加碼只有每個月薪水或者質押/信貸
所以想比較這兩個策略
哪一個比較適合無腦操作，報酬率更高？
策略 A：50% 現金 + 50% 2 倍槓桿 正二（大仁法），崩盤時持續再平衡
策略 B：100% 原型 ETF ，崩盤時切換 → 2 倍槓桿，反彈後切回
這期間最難的應該是
1. 正二法的再平衡時間
2. 100%原型切槓桿的比例（下跌多少切、要切多少）
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推
spike1215 :
不符合無腦定義喔@@太燒腦了
11/23 07:54
→
spike1215 :
分分秒秒都選擇肢，你要無腦就是拉長看盤週期
11/23 07:55
→
spike1215 :
最好設定好丟給電腦做，才是真無腦
11/23 07:56
→
ShinHsin :
這是簡單數學列式可算的,但你未知崩盤等待時間長度
11/23 07:56
→
ShinHsin :
跟崩盤幅度算區間值
11/23 07:58
推
devidevi :
如果有無腦操作的方式，早就成為世界首富了
11/23 07:59
推
chobit618 :
丟給ai幫你算看看？
11/23 08:00
推
chu :
要無腦就正二
一年平衡一次
拉回20％多平衡一次
11/23 08:03
→
n555123 :
猜的，A搭配債券>B>A，但復現率高的應該是B，而執
11/23 08:05
→
n555123 :
行壓力小的是A，很多人不看淨值只看損益，遇到下殺
11/23 08:05
→
n555123 :
連1beta都不想吃，你讓他賣掉切正二他會有壓力
11/23 08:05
→
n555123 :
正二這套現金多，壓力小，靈活但平衡時間要自己抓
11/23 08:05
推
onekoni :
兩個槓桿率不同
11/23 08:09
→
onekoni :
A只有1
B落在1-2之間
論報酬應該是B
11/23 08:10
推
junior020486 :
我覺得你原型跟正二切換，有可能上漲段太早切回原
11/23 08:11
→
junior020486 :
型
11/23 08:11
推
onekoni :
台股理論上開到1.5-3最佳
不過槓桿高波動也更高
11/23 08:11
抱歉沒說清楚，這邊應該是以美股當基底
→
junior020486 :
我是覺得如果原型切到正二就不要切回原型了
11/23 08:12
→
junior020486 :
其他時間可以繼續原型
11/23 08:12
推
junior020486 :
只看報酬不看風險的話，不知道會不會崩盤，不如50
11/23 08:15
→
junior020486 :
原型/50正二，平常也是定期定額50原型/50正二，崩盤
11/23 08:15
→
junior020486 :
把原型全部切正二，切完後繼續買入50原型/50正二
11/23 08:15
推
junior020486 :
同樣槓桿率我不覺得50現金/50正二報酬比100%原型差
11/23 08:23
※ 編輯: ccmaple (27.51.8.69 臺灣), 11/23/2025 08:23:15
→
junior020486 :
納指的最佳槓桿率2.4，後照鏡回測的，我就只分批買
11/23 08:24
→
junior020486 :
入QLD，等20年後再回答你
11/23 08:24
→
junior020486 :
沒人知道未來是不是最適槓桿率還是2.4
11/23 08:24
推
Comtw :
又要無腦
又要報酬率高
有這麼好的事
11/23 08:26
推
junior020486 :
你要隨時看盤面去想，我們不是未來人
11/23 08:28
→
junior020486 :
只看報酬率，你就100%正二
11/23 08:29
→
junior020486 :
今年遇到四月那個大跌，11月又跌2000點，還上上下下
11/23 08:29
→
junior020486 :
磨
11/23 08:29
推
touchbird :
正二仔碰到一次大盤50%跌幅就歸零了
11/23 08:31
→
junior020486 :
正二的報酬率還是略優於原型
11/23 08:31
→
junior020486 :
沒有一次50%這種事，因為台股有跌停，美股有熔斷
11/23 08:32
→
junior020486 :
正二是「每日」兩倍槓桿
11/23 08:32
推
knowing :
不用開
好好工作
11/23 08:33
推
devidevi :
你看上漲當然是正2好，如果是下跌呢
11/23 08:33
→
junior020486 :
正二是怕大跌，4月那麼慘，今年正二還是略優於原型
11/23 08:33
→
junior020486 :
下跌都不好啊，問題是你會買股票不就預期長期向上，
11/23 08:34
→
junior020486 :
漲的時間比跌的時間多嗎？
11/23 08:34
→
junior020486 :
要是知道會下跌，持有短債或是現金不是最好？
11/23 08:34
推
lifeterry :
100趴原型，然後質押後，等於預支自己當年度的完整
11/23 08:34
→
lifeterry :
現金流，於每次長黑，打入百分之1到5，轉身為本多
11/23 08:34
→
lifeterry :
終勝派
11/23 08:34
→
junior020486 :
你那個樣子有質押利息，還不如下跌切正二
11/23 08:35
→
junior020486 :
而且走空遇到長熊，券商在你一年半到期後有可能不
11/23 08:37
→
junior020486 :
給你展期質押
11/23 08:37
→
lifeterry :
這樣遇到空頭市場，心力壓力小很多，長期存股來說
11/23 08:37
→
lifeterry :
，每次都是買相對低點，長期報酬率會增加
11/23 08:37
→
junior020486 :
券商給你來個雨天收傘很哭
11/23 08:37
→
lifeterry :
用質押的部分，不是要一筆打入
11/23 08:37
推
junior020486 :
就算不是一筆打入，質押合約到期要借新還舊，券商可
11/23 08:39
→
junior020486 :
以不給展期
11/23 08:39
→
lifeterry :
我是先撥入券商，然後分批請款，然後0050質押利率
11/23 08:39
→
lifeterry :
非常低，也沒有斷頭的機會
11/23 08:39
推
zerg999 :
B的時間點是最難的吧，哪時才算崩？怎樣才算崩？
11/23 08:39
→
junior020486 :
來個長熊，你維持率就算夠，他不給你展期也很哭
11/23 08:39
→
junior020486 :
你不能確定他一定給借新還舊
11/23 08:40
→
lifeterry :
目前沒有遇過不給展延的，維持率
160以上，都只是
11/23 08:40
→
lifeterry :
點個按鈕而已
11/23 08:40
推
ted6219 :
走量化交易吧…找個信任的贏家，跟他的程式+與他分
11/23 08:41
→
ted6219 :
潤，怎樣都賺得比你自己操場多
11/23 08:41
→
ted6219 :
好的策略，年化保底40%；就算贏家要分潤2成，至少
11/23 08:42
→
ted6219 :
也有30%，風控做好，過程中只有損耗，沒有套牢
11/23 08:42
推
junior020486 :
沒遇過不代表沒有啊XD
我之前問營業員，她也是說沒
11/23 08:43
→
junior020486 :
發生過這種長熊，之前2000、2008那種，質押還不盛
11/23 08:43
→
junior020486 :
行，甚至0050還是2003成立的，遇到2000、2008那種真
11/23 08:43
→
junior020486 :
的不好說
11/23 08:43
推
qpqp1 :
正二哥不是說只要有再平衡，何時執行差別不大，挑一
11/23 08:43
→
qpqp1 :
個自己覺得舒服的比例就好啊
11/23 08:43
→
junior020486 :
甚至2008還有金融機構也曝險雷曼，好險曝險不多，搞
11/23 08:44
→
junior020486 :
不好到時候金控自己都需要錢，就會收傘
11/23 08:44
→
lifeterry :
我指的質押開槓部分，只開到自己年度現金流大小而
11/23 08:45
→
lifeterry :
已，但是因為持有原型，心理壓力會小很多，我是持
11/23 08:45
→
lifeterry :
續買進派遣的，這樣抗幾次空頭下來，比較可以睡
11/23 08:45
推
s70337033 :
我選A
有一半現金真的爽
拿去抽股票還是放高利活存
11/23 08:46
推
Comtw :
A是被動再平衡
B你還要預測漲跌
11/23 08:51
→
tsubasa1116 :
我是A，但比例大概60%正二30%現金，有現金在手心理
11/23 08:51
→
tsubasa1116 :
壓力比較小
11/23 08:51
→
w901741 :
留現金，等到現金有一定的程度後拿去全款買房，遇
11/23 08:53
→
w901741 :
到下跌就掛四出來投入正二
11/23 08:53
推
qoo60606 :
大仁哥書再多看幾遍
11/23 09:00
推
doubi :
覺得股價委屈時用正二大法，覺得股價進入高原期換
11/23 09:22
→
doubi :
回正股
11/23 09:22
噓
qw2974 :
你說要無腦，又說要預測低點去調整槓桿
11/23 09:37
推
Anthony53 :
請問如果用方法一
但是每年會在固定投入一筆錢
這
11/23 09:47
→
Anthony53 :
樣的再平衡是每年投入的時候再平衡
還是當比例跑掉
11/23 09:47
→
Anthony53 :
太多（例如75：50）的時候就先再平衡
每年固定投入
11/23 09:47
→
Anthony53 :
的時候也在平衡一次呢
11/23 09:47
→
bntimlin :
自己試算1/1~4月那段50%正二有沒有跑贏原型就好啦
11/23 09:48
→
bntimlin :
其實還有一個問題啦
每日轉帳限額300萬
跑銀行很煩
11/23 09:49
推
madbele :
不要想預測低點，真那麼好預測就問你這次低點在哪
11/23 09:53
推
abc0922001 :
真的都以為能在低點切換正2喔，這麼厲害
11/23 09:57
→
rebel :
前兩天有個YT連結
50/50正二其實這兩年輸100%
0050
11/23 09:59
→
rebel :
可以去看看
11/23 09:59
推
ALiGoo :
為什麼要這麼極端
就不能80%原型
正二現金各10%嗎
11/23 10:05
推
Comtw :
其實正二是追蹤期貨
不是0050
11/23 10:39
推
silveriii :
50%是為了讓你能夠安心長期待在市場的
不是最大化
11/23 11:14
→
silveriii :
利益
11/23 11:14
推
rebel :
其實就是我們常用0050取代原型
但忘記其實兩者還是
11/23 11:17
→
rebel :
不一樣
今年0050含息31%
指數只有26%
所以50/50兩
11/23 11:17
→
rebel :
倍原型今年贏不了0050
100%
但應該還是贏100%原型
11/23 11:17
→
rebel :
像006204
11/23 11:17
推
RONC :
可以試著操作，但如果操作績效輸歐印原型大盤
11/23 11:33
→
RONC :
或是花一堆時間只贏不到最低時薪
11/23 11:33
→
RONC :
就乖乖大盤存好存滿
11/23 11:33
推
lsslz :
上面影片也是帶有偏見的在黑啦
嘴巴說不引戰講話一
11/23 12:41
→
lsslz :
直嘲諷
確實很多提出來的數據證明正二沒大仁哥說的
11/23 12:41
→
lsslz :
好
但優點也都沒講
就算把他講的缺點加進去
正二還
11/23 12:41
→
lsslz :
是最佳選擇
11/23 12:41
→
lsslz :
而且他金融專業的人竟然講得出50%現金只能放在那不
11/23 12:50
→
lsslz :
動的話
老巴賣股手持現金也不是真的現金啊
到底誰會
11/23 12:50
→
lsslz :
真的擺現金在戶頭
11/23 12:50
推
molopo :
平常50+債券
大跌質押+正2+再平衡
賺多賺少的問題
11/23 13:12
→
molopo :
專注本業
銀行搬錢
認真工作
搬個幾百幾千
0050也夠
11/23 13:12
→
molopo :
香了
本金才是重點
11/23 13:12
→
molopo :
如果銀行不能搬超過100-200
建議先認真工作
11/23 13:13
→
Gundam77 :
不要操作其實最好，除非你自制力夠強。
11/23 14:19
→
Gundam77 :
我不知道哪裡找足夠的工具，所以找了一堆別人測。
11/23 14:20
→
Gundam77 :
再平衡就一年找個鋪定的日子做就好，例如自己生日
11/23 14:21
→
Gundam77 :
再平衡就找日子機械做就好，例如自己生日。
11/23 14:22
→
Gundam77 :
看景氣燈號切換也是個可行方案，5個燈號就按比例囉
11/23 14:23
→
Gundam77 :
再來就是不要起貪念，不管少賺或多賠都要機械化。
11/23 14:24
→
Gundam77 :
除非有必要做策略調整，不然請堅持到底。
11/23 14:26
推
ctx705f :
是不是都沒看書才會這樣問
曝險定好就不要動
11/23 14:27
推
plaay :
定時再平衡就好了啦
→
plaay :
不然50%50%在大漲的時候，總會想說另一半錢都沒漲到
11/23 14:45
推
BruceChen227 :
資產沒有8位數不用想配置啦
歐印就對了
11/23 16:35
推
f204137 :
正2遇到盤整最傷
11/23 16:40
→
chungfxx :
100%正二再加信貸投入都不看股票，每個月的貸款就當
11/23 19:02
→
chungfxx :
成房貸繳掉，要就終極無腦，只要給你看到股票你一賣
11/23 19:02
→
chungfxx :
就是輸
11/23 19:02
推
dan540760 :
A遇到盤整達不到2倍會輸100%原型
11/23 23:08
推
dan540760 :
B就看你崩盤後有沒有賺沒有就是輸純現金買
11/23 23:12
推
akers :
一半正二一半現金，那個現金不是讓你隨意挪用的，隨
11/24 11:27
→
akers :
時要準備下跌執行再平衡，如果沒執行到就被100%原
11/24 11:27
→
akers :
型海放了，有50%現金只是一個心理安慰而已。
11/24 11:27
推
hiris :
推大仁哥的書再多看幾遍！
11/24 12:55