Re: [請益] 一次all in 市值型勝率贏定期定額嗎？
看板: Stock
作者: onekoni (一貓人我的超人)
標題: Re: [請益] 一次all in 市值型勝率贏定期定額嗎？
時間: Fri Nov 21 20:02:28 2025
※ 引述《kingofsdtw (塔綠班)》之銘言：
: 上周看了水管股市大神的投資建議一次all in
: 所以我跟著做了
: 請問一次all in市值型真的會贏定期定額嗎？
: 有沒有大神可以分析2008 崩盤前夕all in
: 含息要幾年解套？
: --
:
https://i.imgur.com/puvm6MS.jpeg
: 上周看了水管股市大神的投資建議一次all in
: 所以我跟著做了
: 請問一次all in市值型真的會贏定期定額嗎？
: 有沒有大神可以分析2008 崩盤前夕all in
: 含息要幾年解套？
: --
如果你在2007/10/29股市高點歐印
下次正報酬是6年整後的2013/10/29
放到2025/10/29 +545%報酬
經過18年，高點歐印的100萬變成645萬
如果是100萬定期定額18年呢
18*12=216
100/216=0.463萬
每個月定期定額4630元
到2025/10/29總報酬是+402%
即502萬
一次投入在高點比定期定額多了28%
所以高點投入100%長期來說
會越贏定投越多
補充
如果是之前說的紅燈50藍燈正二呢
2015才有正二
假設是用台指2倍模擬前面
https://i.mopix.cc/0TmtPh.jpg
只是簡單的被動調槓桿
+長時間滾動總報酬
就能提高5倍的總報酬（相比645%）
並且1年半就從底部回正報酬
--
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 1.163.92.164 (臺灣) ※ 文章網址 ※ ※ 編輯: onekoni (1.163.92.164 臺灣), 11/21/2025 20:03:29
推
Majorjohnny :
推
11/21 20:03
推
CloserJ :
糕點投入
也要抱得住
4月一堆人停損
11/21 20:03
推
z7956234 :
推計算，總之報酬一定好，心情跟生活品質則不能保
11/21 20:04
→
z7956234 :
證
11/21 20:04
沒錯
推
kitsune318 :
含息應該不到六年
11/21 20:06
要賺到這28%的前提是
推
sai307 :
有錢就買捏？
11/21 20:06
捏蛋蛋捏爆
推
kingofsdtw :
推
11/21 20:06
只買不賣
推
hayashijun :
推，雖然很反直覺但抱得住的話還是贏
11/21 20:06
※ 編輯: onekoni (1.163.92.164 臺灣), 11/21/2025 20:05:25
→
lesnaree2 :
如果你在五年後就葛屁了呢
11/21 20:10
→
dogalan :
5年後就葛闢了定期定額也沒啥屁用...XD
11/21 20:11
以上計算皆含息
推
t0333120 :
大多人都高估自己的承受能力，嘴巴講可以腰斬其實跌
11/21 20:12
→
t0333120 :
十趴就坐不住了
11/21 20:12
→
sanfan :
定期定額等於投入時間比較短
之前的利息有算嗎?
11/21 20:13
→
sanfan :
而且現在是相對高點
如果計算到幾年前還是這樣嗎?
11/21 20:16
※ 編輯: onekoni (1.163.92.164 臺灣), 11/21/2025 20:08:06
→
prostar :
一堆人三天兩頭問問問
就不用期待他會常抱了
11/21 20:17
推
pink75310 :
有多少人能抱到6年多的
11/21 20:21
推
yousking :
人性真的很難抱六年，除非忘記網銀密碼XDD
11/21 20:24
→
yousking :
18年更難，除非忘記回家的路
11/21 20:25
推
junior020486 :
2000年那次腫麼辦？
11/21 20:30
→
junior020486 :
13年
11/21 20:30
→
junior020486 :
所以50/50比較符合人性，50%現金/50%QLD
11/21 20:31
沒算那麼細
→
junior020486 :
激進點就是50%QQQ/50%QLD動態切換
11/21 20:32
而且2007那個點是高點啊
現在還不是
推
Windtears :
呃，這定期定額等於一年才投入5萬多塊，這樣跟一次
11/21 20:33
→
Windtears :
丟100萬比拉這麼長線比較有點奇怪
11/21 20:33
→
onekoni :
同時間段定投比較而已
其他時間長度自己算
11/21 20:35
推
junior020486 :
2000那次就算動態平衡，也是深不見底XD
11/21 20:35
→
junior020486 :
很可能QQQ全部切除QLD了還再跌
11/21 20:35
※ 編輯: onekoni (1.163.92.164 臺灣), 11/21/2025 20:28:09
→
junior020486 :
而且那個時候還沒有出QLD
11/21 20:36
→
onekoni :
我以前模擬過
台指期2倍2004就回來了
11/21 20:38
→
onekoni :
2000年崩後
底部開槓
但這個模擬有點太遙遠
是大概
11/21 20:38
我補充了
調槓桿因應
→
onekoni :
而已
11/21 20:38
※ 編輯: onekoni (1.163.92.164 臺灣), 11/21/2025 20:33:53
推
junior020486 :
萬一正二教的在2000年高點歐印怎麼辦？
11/21 20:38
→
junior020486 :
沒得切了
11/21 20:39
→
junior020486 :
只能用時間熬過去
11/21 20:39
推
hik1015 :
一般來講資產配置的現金
都是指定存或超短債
大概3.
11/21 20:40
→
hik1015 :
5左右吧
11/21 20:40
→
junior020486 :
不過其實拉長線來看，QLD跟QQQ線型很像
11/21 20:40
→
onekoni :
有限利用槓桿的話
也許底部開TQQQ？
11/21 20:43
※ 編輯: onekoni (1.163.92.164 臺灣), 11/21/2025 20:36:53
→
onekoni :
但美國的景氣燈號是什麼我不知道XD
11/21 20:43
→
TaiwanUp :
如果要生命週期投資槓起來
三大指數50年夏普值納指
11/21 20:44
→
TaiwanUp :
最高
正二全輸
所以嚴禁投顧推薦歐印正二
11/21 20:44
推
junior020486 :
底部很難抓到
11/21 20:45
→
junior020486 :
如果抓的到就不會高點歐印正二了
11/21 20:45
→
onekoni :
為認為正二有限利用比較好
也是因夏普值
11/21 20:45
這是正二教的風險
→
onekoni :
景氣燈號被動的調整能提高6倍並減少谷底期
11/21 20:46
所以第一個藍燈切正二
→
onekoni :
這個不用抓
就是發布後調整即可
11/21 20:46
第一個紅燈切50
→
junior020486 :
正二可以定期定額，可以50/50
11/21 20:46
會是最保險的
→
junior020486 :
景氣燈號未必準，這次製造業那麼爛，但是一路北上
11/21 20:47
※ 編輯: onekoni (1.163.92.164 臺灣), 11/21/2025 20:40:03
→
junior020486 :
現階段變成只要大盤權值高的會漲，根本沒在管景氣
11/21 20:47
→
onekoni :
1982以來可以提供模糊的正確
11/21 20:48
→
onekoni :
我認為仍然可以參考
11/21 20:48
推
anyu0805 :
理論上最賺，但你把家裡的閑錢都投入，再跟你老婆
11/21 20:49
→
anyu0805 :
說放個五年一定賺，可能會家庭破碎
11/21 20:49
→
onekoni :
畢竟40年的數據
跟股市正相關性頗高
11/21 20:49
推
junior020486 :
其實正二還是可以長持，如果離退休還很久的話
11/21 20:50
→
junior020486 :
長持很明顯績效比原型好
11/21 20:50
推
awenracious :
買入刪app
不是隨便說的
不要看
越看會想越多
更難
11/21 20:52
→
awenracious :
撐住
11/21 20:52
推
junior020486 :
但是可能要隨時有現金可以投入
11/21 20:52
→
awenracious :
抱不住的應該都不是閒錢投資吧
應該是有貸款之類的
11/21 20:53
→
awenracious :
不然哪會抱不住
11/21 20:53
→
onekoni :
我沒老婆可以抱所以股票都抱緊處理
11/21 20:55
推
silence569 :
推這篇,只要抱的住跌多少都不是問題
11/21 21:07
→
bnn :
蜈蚣教怎麼又變哥燈了
11/21 21:08
推
nikehoward40 :
一貓大今年只有綠燈馬上又橘黃要抱正二還50？
11/21 21:14
推
lp5218 :
紅燈50藍燈正二什麼意思
11/21 21:16
推
aspirev3 :
nasdaq
100
pe
ratio
不知道能不能當nasdaq加減碼依
11/21 21:17
→
aspirev3 :
據
11/21 21:17
推
junior020486 :
如果不切正二無腦多，定期定額不是更好嗎？
11/21 21:28
→
junior020486 :
如果哥燈的話像這次沒藍燈，報酬輸超多
11/21 21:28
→
junior020486 :
如果好幾年後遇到藍燈，結果大盤30000點以上，那還
11/21 21:29
誰說我有老婆QQ
→
junior020486 :
不如正二定期定額
11/21 21:29
→
onekoni :
我也不確定
沒算過
11/21 21:30
※ 編輯: onekoni (1.163.92.164 臺灣), 11/21/2025 20:49:51
→
onekoni :
切換主要是避免路徑依賴問題
11/21 21:31
推
junior020486 :
像這次3月公布黃紅燈結果4/9是底，之後的綠燈反而開
11/21 21:31
→
junior020486 :
始往上拉了
11/21 21:31
推
junior020486 :
這個策略問題就是藍燈未必每次都會來，很可能在黃
11/21 21:33
→
junior020486 :
紅燈、綠燈落底
11/21 21:33
→
junior020486 :
也未必會紅燈XD
11/21 21:33
→
junior020486 :
有可能黃紅燈股市見高反轉
11/21 21:33
→
onekoni :
我自己是更微調
一般人稍微贏50就好了
11/21 21:36
→
onekoni :
抓日央、關稅那種大回調會更賺
11/21 21:36
※ 編輯: onekoni (1.163.92.164 臺灣), 11/21/2025 20:57:42
推
junior020486 :
其實不如定期定額，遇到大黑K爆量配合VIX跟CNN恐慌
11/21 21:38
→
junior020486 :
指數或是國安糖漿切換
11/21 21:38
→
junior020486 :
正二定期定額很棒，留50%現金
11/21 21:38
推
junior020486 :
所以我覺得原型/正二動態切換很有道理
11/21 21:40
保守就是0050買到下一個藍燈切正二
→
junior020486 :
但是下跌的時候切換到一半可能子彈打完還再跌，上
11/21 21:41
→
junior020486 :
漲到一半全部換回原型結果還再漲
11/21 21:41
藍燈第一個買正二
→
junior020486 :
不過這樣子至少贏原型
11/21 21:41
紅燈第一個切回0050
→
junior020486 :
下跌段可能原型全部換正二結果還沒落底，上漲段可
11/21 21:42
中間新資金買0050
→
junior020486 :
能正二全部切換成原型結果還在半山腰
11/21 21:42
總之就是累積0050
→
jie5317 :
用想的都馬容易，更別說一般人容錯率低，家裡如果
11/21 22:18
直到藍燈一口氣切正二
→
jie5317 :
剛好有事要用大錢就好笑了
11/21 22:18
※ 編輯: onekoni (1.163.92.164 臺灣), 11/21/2025 21:18:04
→
onekoni :
那你定存比較安全
11/21 22:19
→
jie5317 :
我不擔心阿，但前提也是家境好，父母不需要我擔心
11/21 22:29
→
jie5317 :
。但對一般人很難
11/21 22:29
※ 編輯: onekoni (1.163.92.164 臺灣), 11/21/2025 21:18:42
推
kiversonx17 :
紅燈50藍燈正二
如果我正2幹到底呢
報酬會輸嗎
11/21 22:38
※ 編輯: onekoni (1.163.92.164 臺灣), 11/21/2025 21:20:34
→
onekoni :
如果是原取樣區間
是23倍左右
略輸紅藍切32倍
11/21 22:48
→
onekoni :
當然取樣區間會影響
正二起點有沒有碰到暴跌決定了
11/21 22:49
→
onekoni :
一半以上的勝率
11/21 22:49
→
onekoni :
正二你能避開多少次暴跌
決定了你大部分績效
11/21 22:49
→
onekoni :
原取樣區間因為一入場就碰到金融海嘯
本金大傷
11/21 22:53
→
onekoni :
因此正二滿倉幹到底嚴重被拖累
11/21 22:53
→
onekoni :
所以如果不確定
但又想滿倉正二
建議等第一個藍燈
11/21 22:54
→
onekoni :
少賺至少不會出意外
11/21 22:54
噓
digilife :
你的定時定額花了18年，你至少要計算未來通膨的折價
11/21 23:40
→
digilife :
，或是100萬的剩餘部位至少拿去用定存計算總利息，
11/21 23:40
→
digilife :
這樣比較才合理吧？你高點是一次拿100萬，跟花18年
11/21 23:40
→
digilife :
拿100萬有一樣？
11/21 23:40
→
digilife :
更不要談一次拿100萬跟分216次比，中間大波段的心理
11/21 23:46
→
digilife :
壓力；所以你在討論區談投資，是談大眾的投資，還是
11/21 23:46
→
digilife :
小眾？又每個人風險屬性能一樣？你應該在立論或結論
11/21 23:46
→
digilife :
去講清楚，而不是丟個非常不完善的計算也沒有說明。
11/21 23:46
→
digilife :
只能說定時定額大盤幾乎就是大眾解。越多人加入指數
11/21 23:46
→
digilife :
也越穩。當然，若你能接受的風險越高，你可以偏離大
11/21 23:46
→
digilife :
眾解也沒問題。而你上面的計算仍未臻完善。
11/21 23:46
推
junior020486 :
應該是說正二遇到暴跌之後有沒有現金攤平
11/22 00:03
→
junior020486 :
如果正二幹到底+定期定額哩？
11/22 00:03
推
junior020486 :
還是說有沒有一種策略是50一旦換成正二就幹到底，再
11/22 00:05
→
junior020486 :
下一次藍燈前的現金都只買50，也就是平常50，一旦幹
11/22 00:05
→
junior020486 :
成正二就不動
11/22 00:05
→
junior020486 :
每次藍燈都把新的50幹成正二，繼續買進50
11/22 00:05
→
junior020486 :
但是有可能藍燈不會來，遇到綠燈就低點
11/22 00:06
噓
digilife :
怕原文看不懂：1.至少分18年，逐年計算通膨折價再去
11/22 00:10
→
digilife :
比較報酬率；或是，2.都用2007年拿100萬來比，但定
11/22 00:10
→
digilife :
時定額的計算為每期扣掉4630，剩餘的錢用當年度一年
11/22 00:10
→
digilife :
期定儲固定利率去額外加上報酬率。最終的差距一定會
11/22 00:10
→
digilife :
更小，而這裡提的還是最基礎的模型。更不要提你如果
11/22 00:10
→
digilife :
拿剩餘錢做更高的報酬而不是定存，結果會差更多。這
11/22 00:10
→
digilife :
樣計算後，即使報酬沒有超過高點100萬，但若考慮這
11/22 00:10
→
digilife :
幾年all
in
心理壓力的部分，哪個更適合「大眾」應
11/22 00:10
→
digilife :
該很明顯了。你原文都說了，all
in
2007年高點到第
11/22 00:10
→
digilife :
一次正報酬都還要等「六年」，多少人可以等？大眾投
11/22 00:10
→
digilife :
資就是要沒感覺，人畢竟都是要過生活的。
11/22 00:10
→
onekoni :
自己動手算…複雜的東西別依賴別人
11/22 00:13
→
digilife :
這是很基礎…一看完原文就知道有問題的模型吧，我的
11/22 00:15
→
digilife :
確不知道上面的推文為什麼沒有想過這些。不是噴你，
11/22 00:15
→
digilife :
而你幫她的計算就是沒考慮這些啊。你是有影響力的版
11/22 00:15
→
digilife :
友，只是計算的發文，卻也不考慮基礎模型就是會偏向
11/22 00:15
→
digilife :
誤導啊，你沒看上面多少人沒感覺？但我只在推文講，
11/22 00:15
→
digilife :
也是因為我懶得去計算，所以也替版友謝謝你發文，我
11/22 00:15
→
digilife :
就做個討厭鬼，至少整篇文可以有來有回的討論也是正
11/22 00:15
→
digilife :
向啦。
11/22 00:15
→
onekoni :
很基礎
但很麻煩
很麻煩
麻煩自己提問前算出來
11/22 00:37
推
digilife :
推文CD到幫你推回來。額外說一下，我第一時間的數感
11/22 00:41
→
digilife :
也沒有覺得這個60%的差距，靠18年2%左右的通膨或定
11/22 00:41
你噴我幹嘛
原PO給的條件：
→
digilife :
存可以追得回來。但如果開頭同樣是100萬，剩餘的錢
11/22 00:41
2007年高點
→
digilife :
額外做4～5%報酬的投資，應該有機會。會來股版的通
11/22 00:41
單筆歐印
→
digilife :
常承受風險都比較高（但不一定有耐心抱得比散戶大媽
11/22 00:42
定期定額
→
digilife :
久），要選擇偏離大眾解多少，還是要看自己的心理承
11/22 00:42
我幫他算而已
→
digilife :
受程度。
11/22 00:42
又沒問利息、通膨評價、心理健康等題目
推
zpf2005 :
0050單筆終值645萬，定期定額終值504萬，經過18年，
11/22 00:53
你這些問題太麻煩我不想回不行嗎？
→
zpf2005 :
單筆報酬率應該是多了28%才對，這18年來台幣一年期
11/22 00:53
收你錢了？
→
zpf2005 :
定存利率低到可憐，平均大概1.3%，對總獲利影響極小
11/22 00:53
有利息那些問題是不會自己算嗎？
→
zpf2005 :
，至於拿定期定額剩餘的錢做更高報酬的投資獲利更好
11/22 00:53
原PO都感謝了你在這邊碎碎念幹嘛
→
zpf2005 :
，你認真？這是硬要抬槓吧XD
11/22 00:53
※ 編輯: onekoni (1.163.92.164 臺灣), 11/21/2025 23:50:11
→
digilife :
我解釋了你作為有名版友的發文價值，和可能產生的誤
11/22 00:55
※ 編輯: onekoni (1.163.92.164 臺灣), 11/21/2025 23:52:25
→
digilife :
導。基礎模型至少需要考慮通膨時間價值，或額外無風
11/22 00:55
※ 編輯: onekoni (1.163.92.164 臺灣), 11/21/2025 23:54:09
→
digilife :
險利率，這個是第一時間就應該要想到的問題。上面大
11/22 00:55
→
digilife :
部分的推文竟然沒人提，就已經側面說明我的論點。這
11/22 00:55
→
digilife :
還不包含心理壓力這層面：大部分版友比起一般人，只
11/22 00:55
→
digilife :
是承受風險比較大，但抱久的耐心卻可能低得可憐。六
11/22 00:55
→
digilife :
年都不動，對他們已經是致命的時間。最後，我自己都
11/22 00:55
→
digilife :
懶得算，自然也沒有要你去補算的意思，但卻也不可就
11/22 00:55
→
digilife :
直接忽視這些時間價值，甚或是進一步去討論，何謂適
11/22 00:55
→
digilife :
合「大眾」的投資。
11/22 00:55
→
digilife :
正二每年的風險波動超過5%吧，z版友你認為4～5%的投
11/22 01:01
→
digilife :
資工具，有多接近你自己的無風險利率呢？如果同樣都
11/22 01:01
→
digilife :
100萬，剩餘的部分去用4%跑呢？同樣，我沒有要計算
11/22 01:01
→
digilife :
，我自己都好懶。但數感應該可以感覺一下？而最後，
11/22 01:01
→
digilife :
心理層面才是最需要考慮的吧？上面推文說all
in
可
11/22 01:01
→
digilife :
以直接放六年不動，至少我自己就做不到啦，早就停損
11/22 01:01
→
digilife :
出場了。會來股版的版友，傾向更多操作，應該不是少
11/22 01:01
→
digilife :
數吧？這樣還能叫做
11/22 01:01
→
digilife :
硬要抬槓嗎？
11/22 01:01
推
digilife :
就寫到這樣了，也沒有要說服全部人的意思，最後再補
11/22 01:11
→
digilife :
推一個。討論區本就有來有回，願意理解的至少也懂了
11/22 01:11
→
digilife :
，而我也說明了原文計算可能的誤區，以下只是我個人
11/22 01:11
→
digilife :
的看法：再額外考慮每個人自己的「無風險報酬」和操
11/22 01:11
→
digilife :
作的心理層面後，並不能說明，無腦all
in
比起定時
11/22 01:11
→
digilife :
定額，是一個更符合「實際」的模型。
11/22 01:11
推
zpf2005 :
在台灣沒有短期4-5%無風險利率投資工具，美短債一樣
11/22 01:19
→
zpf2005 :
有金龍匯率風險，5月吃1根10%匯損到現在還是負的，
11/22 01:19
→
zpf2005 :
在你定期定額的期間股市跌，你自認為無風險
'只'
11/22 01:19
→
zpf2005 :
獲利4-5%的剩餘本金也跌，這樣更令人崩潰吧，剩餘本
11/22 01:19
→
zpf2005 :
金乖乖的定存不好嗎？
11/22 01:19
推
digilife :
額外考慮無風險利息和心理承受很正常吧。你開始扯到
11/22 01:26
→
digilife :
風水星座外星人入侵…？你是一個有格調願意分享的版
11/22 01:26
→
digilife :
友，試著述理會更有幫助。既然要開始瞎扯了，那健康
11/22 01:26
→
digilife :
的確是一個要考慮的因素，思考過為什麼老人家更傾向
11/22 01:26
→
digilife :
配息而不是價值all
in
，部分原因是他們不一定有六
11/22 01:26
→
digilife :
年或像日本超過20年，可以看到大盤漲回來，反而定時
11/22 01:26
→
digilife :
定額每次投入的少，他們可以接受。總之既然你也開始
11/22 01:26
→
digilife :
說笑話不討論了，就不繼續發表意見了。
11/22 01:26
推
digilife :
你說的有道理。
11/22 02:04
推
digilife :
哈哈，對不起躺著也睡不著～忍不住回覆，就當杠精好
11/22 02:33
看錯數字
感謝指出
→
digilife :
了。To
Z:有兩個誤區，其一，是金龍匯率5月到現在沒
11/22 02:33
→
digilife :
有10%。但假設有，這正說明了無腦單筆不如定時定額
11/22 02:33
→
digilife :
換匯，切合主題。第二，你說「同時下跌」不如定存，
11/22 02:33
→
digilife :
這裡你的說明，代表你是同意應該要計算額外利息和考
11/22 02:33
→
digilife :
慮4%報酬。那麼，也可能會同時上漲？在考慮2007往後
11/22 02:33
→
digilife :
18年，主要下跌段落在初期，接著100萬的差額，其中
11/22 02:33
→
digilife :
較多的部分，都是落在18年較長多頭的情況下（到2010
11/22 02:33
→
digilife :
年定時定額也才扣了22萬，還有78萬），若同樣假設的
11/22 02:33
→
digilife :
條件是正負～4%的工具呢？的確，2%的通膨或1.3%的定
11/22 02:33
→
digilife :
存會輸，但4%就不一定了不是嗎？這符合原po說的不考
11/22 02:33
→
digilife :
慮心理狀態了吧？當然，這還要看每個人對無風險工具
11/22 02:33
→
digilife :
的定義是否2～4%，或是如何考慮分多次投入的額外價
11/22 02:33
→
digilife :
值。模型開始越來越複雜且不精準，偏離討論的意義。
11/22 02:33
→
digilife :
但，正二的風險其實遠大於美元匯損又大於4%這個波動
11/22 02:33
※ 編輯: onekoni (1.163.92.164 臺灣), 11/22/2025 00:58:21
→
digilife :
不是嗎？能接受正二或無腦all
in
，4%應該是合理風
11/22 02:33
※ 編輯: onekoni (1.163.92.164 臺灣), 11/22/2025 00:59:50
→
digilife :
險較低的工具。而版友既然風險承受高，自然可以偏離
11/22 02:33
→
digilife :
大眾解。總之，結論還是一樣的：綜合考慮下並不能說
11/22 02:33
→
digilife :
明無腦all
in具備優勢。
11/22 02:33
推
digilife :
對最後能看到這裡的版友，也不用管上面這麼複雜，就
11/22 03:03
→
digilife :
只要問自己一個問題：就以本文的試算，假設100萬是
11/22 03:03
→
digilife :
你全部或是大部分的閒錢，你是否可以All
in
個股或
11/22 03:03
→
digilife :
大盤，並且在熊市時抱六年？如果你可以，放到18年，
11/22 03:03
→
digilife :
這545%報酬是你應得的。如果你不行，定時定額也不過
11/22 03:03
→
digilife :
少了143%。而考慮時間價值下，這差距會更接近，且你
11/22 03:03
→
digilife :
能睡得著。能在熊市抱六年的，鐵定也不是正常多數人
11/22 03:03
考慮利息、額外投資、心理健康，那要不要考慮風水、星座、黃曆，要不要考慮健康狀況
→
digilife :
了。隔壁就有日本超過20年，更慘的例子。
11/22 03:03
、外星人入侵，要不要考慮共濟會或羅斯材爾德或愛新覺羅集團？
推
chungkwan :
謝謝d大良性討論
解釋很多盲點
11/22 05:23
你會發現每個人重視的「風險評估」都不同，在意的數據細節也不同，根本不可能滿足每
推
a0915342533 :
請問第一顆藍燈切正二是要把現有全部的0050切過去嗎
11/22 09:58
一個人無限的條件去回答一個有前提的問題。
→
a0915342533 :
？因為如果當下是賠的是不是很難克制人性賣掉再買正
11/22 09:58
這就是為什麼我僅回答原PO設定的範圍給的條件，因為每一個人在意的點都是他的真理，
→
a0915342533 :
二（如果部位很大的話）
11/22 09:58
但也都是別人的雜訊。
推
ben2227486 :
我還是覺得最適合一般人的是50:50正二方法
開頭半年
11/22 10:24
※ 編輯: onekoni (1.163.92.164 臺灣), 11/22/2025 01:07:13
→
ben2227486 :
分散投入
後面用薪資收入定額不定期投入
搭配再平衡
11/22 10:24
※ 編輯: onekoni (1.163.92.164 臺灣), 11/22/2025 01:09:47
→
ben2227486 :
加減碼(如一貓大的燈號法則)
這樣就能簡單做到穩定
11/22 10:24
→
ben2227486 :
大盤報酬率甚至超過
同時你的現金水位也會在過程中
11/22 10:24
→
ben2227486 :
跟著增加
有穩定人心的作用
11/22 10:24
推
junior020486 :
其實我不懂為什麼你都分期投入正二了還要加減碼
11/22 10:27
→
junior020486 :
你在切換的過程中，可能會比長期投入正二報酬還差
11/22 10:27
→
junior020486 :
定期定額正二，我覺得不用加減碼
11/22 10:28
→
junior020486 :
你是全部原型，才需要透過切換贏過原型
11/22 10:28
→
junior020486 :
定期定額正二本來報酬就超過原型了
11/22 10:29
推
ben2227486 :
正二漲跌幅大
其實很適合做加減碼策略
我自己測的結
11/22 10:29
→
ben2227486 :
果是3年報酬會比不加減碼再多30%
11/22 10:29
推
ben2227486 :
在我的回測裡面
2022那波最低點時
槓桿率是
190%
vs
11/22 10:32
→
ben2227486 :
100%
就是這樣的槓桿倍率造成後面報酬差異極大
11/22 10:32
→
s203abc :
定期不適合做股票
11/22 10:32
→
s203abc :
有病，一次就要賺飽了
11/22 10:33
→
s203abc :
你有錢不歐印下次哪來機會
11/22 10:33
→
s203abc :
哪有那麼多機會給你歐印
11/22 10:33
→
s203abc :
定期不知道是哪來阿呆想法
11/22 10:34
→
s203abc :
你每次一直賺那一點點只會被咬去而已
11/22 10:34
→
s203abc :
你就不可能製造營利
11/22 10:34
→
s203abc :
巴菲特是有那能力的人
11/22 10:35
「考慮星座很正常吧？」
→
s203abc :
散戶團結也沒屁用8成資產在巴菲特那群人手上
11/22 10:35
「羅斯材爾德跟愛新覺羅集團勾結應該是常識吧？」
推
junior020486 :
實際上加減碼你後照鏡開車得出來的
11/22 10:35
考量到每一個人的意見時，每一個人仰賴的價值判斷系統都不同，為什麼心理耐受是正常
→
s203abc :
唯一歐印直接翻身轉入巴菲特旗下
11/22 10:36
而星座是扯蛋呢？
→
junior020486 :
按照加減碼，那你原型不是也可以這樣，問題是你不
11/22 10:36
請跳脫自我中心的思考方式，你的價值排序不是每一個人的價值排序，而投資決策更是如
→
junior020486 :
知道什麼情況下要切換回多少原型
11/22 10:36
同戰爭一樣充滿混沌難解無法定論的模糊判斷，還真的有人下單靠風水不看基本面的。
→
junior020486 :
你說藍燈切換，結果4月黃紅燈落底
11/22 10:36
※ 編輯: onekoni (1.163.92.164 臺灣), 11/22/2025 01:37:44
→
junior020486 :
你哪知道黃紅燈就落底，後面綠燈還強勢上漲
11/22 10:37
→
junior020486 :
下跌的時候切正二，很可能切到半山腰就全部是正二，
11/22 10:38
→
junior020486 :
上漲的時候切原型，很可能在一半就全部是原型XD
11/22 10:38
→
junior020486 :
紅燈全部切原型，結果紅燈鈍化，或者說根本沒紅燈，
11/22 10:39
→
junior020486 :
黃紅燈就這波高點XD
11/22 10:39
推
ben2227486 :
我自己策略不是看燈號
是看連漲連跌
不過就像你說的
11/22 10:39
→
ben2227486 :
也可能看是後照鏡開車
回測三年就這麼剛好是有利的
11/22 10:39
→
ben2227486 :
走勢
總之我自己會繼續實驗看看一兩年
11/22 10:39
推
ben2227486 :
目前今年的績效還不錯
4月那波槓桿到160%
現在槓桿
11/22 10:41
→
ben2227486 :
80%
有發揮到超過大盤的效果
目前啦
11/22 10:41
推
junior020486 :
下跌段可能問題比較小，上漲段太早切回原型，報酬會
11/22 10:42
→
junior020486 :
比定期定額正二還少
11/22 10:42
→
junior020486 :
當然只要贏過原型，切換確實可以，但會不會50現金/5
11/22 10:43
→
junior020486 :
0正二，或者說定期定額正二比較簡單
11/22 10:43
推
junior020486 :
而且上漲段的時間常常比下跌段還長，上漲段那邊切
11/22 10:44
→
junior020486 :
換很不容易，常常太早把正二切回原型
11/22 10:44
→
onekoni :
我沒算因為我不會寫程式
都要手算
懶
11/22 11:57
推
js01078687 :
推整理
11/22 14:43
→
sanfan :
任何財務模型都要算入無風險利率
這是基礎觀念
11/22 23:15
→
sanfan :
如果覺得利率太低可忽略也就算了
但拿星座比喻太扯
11/22 23:16
推
Anthony53 :
可以請教景氣訊號藍燈是指哪個景氣訊號
還有切換的
11/23 07:46
→
Anthony53 :
意思是全部賣掉原型改買正二嗎
之後切回來是指把正
11/23 07:46
→
Anthony53 :
二全部賣掉改買原型的意思嗎
謝謝
11/23 07:46
噓
bigwhiteeat :
政黑仔
反核仔
→
onekoni :
是的
切換就是同時一賣一買
11/23 13:00
→
onekoni :
景氣燈號就是國發會景氣燈號
11/23 13:00
→
onekoni :
每個月月底會發佈上個月的
11/23 13:01
推
imasaka1117 :
請問藍到紅的中間也是繼續定期定額正二對嗎
11/23 14:39
→
imasaka1117 :
紅到藍就是定期定額0050
11/23 14:40
全倉正二有路徑依賴問題
路徑正確更賺沒錯
紅藍切是在稍微贏過大盤的確定下開槓
減少失誤與路徑依賴
四月那種短期利空就pass
只用0050賺
不能自己判斷就只在最確定的時候開槓
當然你能抓更細節就自己開會更賺
然後我推論全倉0050，每次藍燈就切正二，中間持續買0050，也就是藍切紅不切，持續買
入+底部開槓應該會更賺，原因是台股效率槓桿應該落在1.5-3之間，不要低於1.5倍。但
這我沒細算過，而2007紅藍切的結果，18年下來是提高5倍報酬。
※ 編輯: onekoni (1.163.92.164 臺灣), 11/22/2025 11:42:29
※ 編輯: onekoni (1.163.92.164 臺灣), 11/22/2025 11:54:07
※ 編輯: onekoni (1.163.92.164 臺灣), 11/22/2025 11:55:26